Бонкӣ махфӣ будани. Танҳо дар бораи маҷмааи

Ман боварӣ ҳосил бисёре аз мо мунтазам истифода аз хизматрасонии гуногун бонкҳои тиҷоратӣ. Баъзе мизољон бартарӣ дар ташкилотҳои қарзӣ пасандозҳои худро нигоҳ дорад, дар ҳоле, ки дигарон аз онҳо арзишҳои худ эътимод (қуттиҳои амонатии бехатарӣ), сеюм қарзгирони ба фоизи маблаѓи зери харид қабул дар оянда мавзӯи орзуҳои қадр гардад. корти пластикӣ барои истифодаи муносиб аз музди меҳнат, хизматрасонињои гуногун, аз тарҷумаҳои фаврӣ бо кушодани ҳисоби шахсӣ ё бидуни он-ҳоло ҳар бонк мекӯшад, ки ба муштариён чизе мо нав ва эҷоди рақобати солим «бузургони» -и бахши. Албатта, аз нозукиҳои хеле кӯтоҳ аст. Аммо ҳар як мизоҷ ташкилоти қарзӣ бояд ба инобат хусусияти монанди сирри бонкӣ гиранд. Чӣ љињат бо ин консепсия аст, ва он чиро, кафолат медиҳад, инчунин масъалаи мегирад, бо ӯ дар як провайдери хидматрасон дар ин самт?

Барои оғози кор ҳуқуқи ба фарқ байни шартҳои ба монанди сирри тиҷоратӣ ва бонкӣ аст. Дар аввал, дар асл, мафҳуми васеътар аз дуюм аст. Дар баъзе манбаъҳои Шумо ҳам метавонед, ё тафсире, ки ба сирри ташкилотҳои қарзӣ ба сифати яке аз навъњои тиҷоратӣ муайян ёфт. Аммо, ин аст, комилан дуруст нест. Бонкӣ махфӣ - шариат барои чунин муассисаҳо, дар асоси он ҳамаи аъзои созмон талаб карда мешавад, нигоҳ доштани ҳамаи иттилооти ки онҳо дар бораи муштариёни худ бе дастрасц ба шахсони сеюм доред, ҳатто агар маълумотҳо арзиши зиёд доранд.

Чӣ тавре ки дар аксари чунин њолатњо, мебошанд, бояд истисно ба волоияти нест. Баъзан бонк танҳо надорад ҳуқуқ дорад ба ташкилотҳои баъзе маълумот, ки дахл мизоҷон надоранд. Ин муассисаҳо мебошанд, пеш аз ҳама, намояндагони мақомоти сатҳи давлатӣ. Бо вуҷуди ин, ин тартиби бояд сабабњои узрнок сафед истисно бошад. Барои мисол, табиати мураккаб, серљабња ва ё шубҳанок, ки аз ҷониби фармоишгар амалиёти молиявӣ, агар он баробар ё зиёд ба маблағи 600 ҳазор рубл. Дар ин ҳолат, қонунгузории бонкӣ ҳатман маънои амалиёти назорати. Ин аст, ки дар мақсади пешгирӣ намудани маблаѓгузорї ба воситаи анҷом додани ташкилотҳои тиҷоратӣ ҷомеаи террористӣ, инчунин шустушӯи пул.

Бонкӣ махфӣ мегирад таъмини иттилоот дар бораи ҳамаи ҳисобҳо ва маблағҳои гирифта аз тарафи ташкилоти пасандоз мувофиқи шартҳои маҳбусон созишномаҳои амонатии, як доираи танги одамон. Тавре ки дар сурати аз шахсони воќеї ва њуќуќї тамоми маълумоти метавонад дастрас танњо ба муштариён худ ва намояндагони қонунии онҳо, баста , шахсони боэътимод, мақомоти судӣ, инчунин ширкатҳои суғурта ва намояндагони тафтиши пешакӣ оид ба парвандаҳои ҷиноятӣ ва маъмурӣ (бояд ҳузури розигии прокурор) .

Агар соҳиби саҳми ё оқибат мемиранд, дар чунин вазъият, сирри бонкӣ дорои хусусиятҳои зерин. Агар як иродаи расмият дароварда (нотариалӣ ё дода бевосита ба ташкилоти қарзӣ) зикр модда вуҷуд шахсони метавонанд маълумоти зарурӣ ба даст. Барои ин ки онҳо бояд ба нишон далели шахсияти. Илова бар ин, иттилоот бе ягон вайронкунии қонун дар ихтиёри нотариалӣ таъмин карда мешавад. Бо ин мақсад, дар бинои нав доранд, то дархости. Дар ин ҳолат, корманди бонк, ки барои иҷрои ин ӯҳдадориҳо, ҷавоб оид ба муассисаҳои мӯҳрдор ширкат ҷалб. Маълумот бояд пурра барои ҳамаи корҳо изҳор дар дархост бошад.

Агар сухан дар бораи ғайрирезидентҳо (шахсони бешањрванд хориҷӣ), ки дар он ҳолат сирри бонкӣ мегирад таъмини тамоми консулгариҳои маълумоти зарурӣ.